Épargne et placements
Construire une stratégie d'investissement adaptée à votre situation, votre horizon et votre tolérance au risque.
Un conseiller qui vous connaît, une architecture ouverte sans solution maison, et l'accès aux stratégies patrimoniales les plus performantes du marché.
Trophée d'or 2026
Meilleur Groupement de conseillers en gestion de patrimoine
Sommet du Patrimoine & de la Performance
Meilleur cabinet de gestion de patrimoine 2026
Distingué parmi les meilleurs cabinets de CGP, catégorie Forte notoriété
Décideurs Patrimoine
Services et expertises
Entrepreneurs, professions libérales, dirigeants et cadres : nous construisons avec vous une stratégie cohérente, qui tient compte de votre situation, de votre fiscalité et de vos objectifs de vie.
Construire une stratégie d'investissement adaptée à votre situation, votre horizon et votre tolérance au risque.
Anticiper la baisse de revenus et bâtir un complément durable, avec une déduction fiscale à l'entrée.
Réduire la pression fiscale sur vos revenus, votre patrimoine et votre transmission, en utilisant les dispositifs adaptés à votre tranche et à vos projets.
Protéger vos proches et vos revenus en cas de décès, d'invalidité ou d'arrêt de travail.
Faire travailler la trésorerie excédentaire de votre société plutôt que de la laisser dormir sur un compte courant, avec la liquidité dont vous avez besoin.
Travailleur non salarié, votre protection sociale est bien plus faible que celle d'un salarié. Combler cet écart est souvent l'angle mort des dirigeants.
Nos solutions
Un dirigeant a deux patrimoines, et ils obéissent à des règles différentes. Nous traitons les deux, sans jamais confondre l'un avec l'autre.
L'enveloppe centrale du patrimoine français : souplesse d'investissement, fiscalité allégée après huit ans, et transmission hors succession.
Les versements se déduisent de votre revenu imposable. D'autant plus efficace que votre tranche marginale est élevée.
Un rendement défini à l'avance sous conditions de marché, avec un mécanisme de protection partielle ou totale du capital.
SCPI, nue-propriété et offres off-market : de l'immobilier sans la gestion locative, avec une fiscalité maîtrisée.
Investir dans des entreprises non cotées, sur un horizon long, en contrepartie d'une immobilisation du capital.
Une protection renforcée des avoirs, un univers d'investissement élargi et une portabilité utile en cas d'expatriation.
Service sur mesure
Pour les dirigeants et les grandes familles, un accompagnement exclusif : structurer, préserver et transmettre, avec l'exigence de discrétion que cela suppose.
Assurance-vie luxembourgeoise
Protection renforcée des avoirs et univers d'investissement élargi.
Crédit patrimonial
Financer sans désinvestir, en conservant vos positions.
Gestion sous mandat
Déléguer la gestion à des sociétés sélectionnées, selon votre profil.
Club deals et Private Equity
Accès à des opérations habituellement réservées aux institutionnels.
Ingénierie fiscale
Holding, démembrement, pacte Dutreil : structurer avant de transmettre.
Cession d'entreprise
Préparer l'opération et organiser l'après.
Votre stratégie
Optimiser votre imposition et préparer la transmission
Contrat de capitalisation
Swiss Life
Assurance-vie luxembourgeoise
La Mondiale Europartner
Plan épargne retraite
Abeille Assurances
Exemple de sélection.
Kim
Votre conseillère · Paris
L'équipe qui l'appuie sur vos dossiers
Ingénierie patrimoniale
Structuration, démembrement, transmission
Ingénierie fiscale
Optimisation, cession d'entreprise
Pôle investissement
Sélection des supports et allocations
Bilan patrimonial
Votre situation, vos revenus, votre fiscalité, vos projets. Aucune proposition.
Stratégie et préconisations
Les orientations retenues, argumentées, avec leurs contreparties.
Mise en place et suivi
Les supports choisis, la souscription, puis un suivi dans la durée.
Ce qui nous distingue
À partir de la stratégie définie avec vous, nous sélectionnons les contrats les plus pertinents pour la servir, parmi ceux de plusieurs compagnies partenaires.
Des conventions négociées avec les plus grandes compagnies, pour vous donner accès à des conditions que vous n'obtiendriez pas seul.
Nos conseillers
Plus de 50 conseillers indépendants, dans 21 villes, sur toute la France. Chacun exerce en son nom et détient son cabinet. C'est ce qui garantit que votre interlocuteur ne changera pas au gré d'une mobilité interne.
Lille
Aix-en-Provence & Dubaï
Lyon
Grenoble
Présents notamment à
Et aux Émirats, pour les expatriés français.
Ce sont celles qu'on nous pose au premier rendez-vous. La bonne réponse dépend de votre situation, de vos moyens financiers et de vos objectifs.
Est-ce que mon assurance-vie est bien investie ?
Comment réduire mes impôts sans prendre de risque inutile ?
Que faire de la trésorerie qui dort sur le compte de ma société ?
Quand faut-il commencer à préparer sa retraite, vraiment ?
Si je m'arrête six mois, qu'est-ce qui rentre ?
Comment transmettre sans que mes enfants soient étranglés par les droits ?
Je vends mon entreprise dans trois ans. Je fais quoi maintenant ?
Faut-il vendre mon locatif ou le garder ?
Mon conseiller a changé trois fois en cinq ans. Comment je fais ?
J'ai des contrats un peu partout. Est-ce cohérent ?
Est-ce que mon assurance-vie est bien investie ?
Comment réduire mes impôts sans prendre de risque inutile ?
Que faire de la trésorerie qui dort sur le compte de ma société ?
Quand faut-il commencer à préparer sa retraite, vraiment ?
Si je m'arrête six mois, qu'est-ce qui rentre ?
Comment transmettre sans que mes enfants soient étranglés par les droits ?
Je vends mon entreprise dans trois ans. Je fais quoi maintenant ?
Faut-il vendre mon locatif ou le garder ?
Mon conseiller a changé trois fois en cinq ans. Comment je fais ?
J'ai des contrats un peu partout. Est-ce cohérent ?
Par les compagnies dont nous distribuons les contrats, selon des modalités qui vous sont communiquées avant toute souscription, conformément à la réglementation. Formulation à valider par la conformité.
Réponse à fournir : seuil d'entrée éventuel.
Votre banque ne peut vous proposer que ses propres contrats. Nous sélectionnons parmi ceux de plusieurs compagnies, ce qui permet de retenir la solution adaptée à votre situation plutôt que la seule disponible.
Non. C'est l'une des différences majeures avec un réseau bancaire, où le conseiller change tous les deux à trois ans. Votre conseiller est indépendant : la relation s'inscrit dans la durée.
Une remarque revient dans presque tous les avis : nos clients ne parlent pas d'Evolve, ils parlent de leur conseiller. C'est exactement ce que nous cherchons à construire.
5,0
J'ai fait récemment appel aux conseils financiers de Laurent Lozano, qui m'a été recommandé par une amie. Après un premier entretien au téléphone, au cours duquel il m'est apparu très sérieux et professionnel, il s'est déplacé jusqu'à chez moi pour me détailler ses conseils au vu de ma situation, suite à une succession. M. Lozano connaît bien son sujet et a su éclairer avec patience et pédagogie les zones d'ombre qui étaient nombreuses concernant les possibilités qui s'offrent à moi. J'ai suivi son conseil en toute confiance et ne saurai que trop le recommander.
Très bon accompagnement avec Antoine BORY. Il a été à l'écoute de ma situation et de mes objectifs, et a su me proposer des solutions adaptées. Il prend vraiment le temps nécessaire pour expliquer et répondre aux questions, sans jamais presser. Je me suis sentie en confiance, je recommande sans hésiter.
Excellente expérience avec le cabinet de gestion Evolve. Un accompagnement sérieux, clair et très professionnel du début à la fin. Mention spéciale à Ariel Nehme pour son professionnalisme, sa disponibilité et la qualité de ses conseils. On se sent réellement écouté et accompagné à chaque étape. Je recommande vivement ce cabinet !
J'ai fait confiance à Kim DANG. Excellente écoute et prise en compte des besoins. Propositions adaptées à notre situation et flexible. Clarté et professionnalisme
Très bonne expérience avec EVOLVE. L'accompagnement depuis juillet 2024 est excellent, fluide et parfaitement adapté à mes attentes. Un grand merci à Yaïr Belaich pour sa réactivité et la qualité de son suivi.
Mr Antoine Lagneau (Evolve) a été parfaitement à l'écoute de mes « ambitions » en terme de placements financiers : « Création de valeur avec prise de risque modérée ». Après une phase particulièrement claire d'informations (potentiel/risque etc.) sur les produits financiers (dont certains nouveaux pour moi) pouvant répondre à mes attentes, il m'a proposé une répartition équilibrée et adaptée à ma demande. Les résultats à ce jour sont excellents et en adéquation avec mes objectifs. Je recommande vivement son accompagnement.
Nous sommes très satisfaits de notre engagement avec Evolve et notamment avec Olivier Dufresnoy qui nous a guidé et a été d'un bon conseil.
Je suis absolument ravie de l'accompagnement de Nicolas Ridereau ! Un professionnalisme exemplaire, des conseils personnalisés et une écoute attentive qui ont vraiment fait la différence. Il a su comprendre mes besoins et me proposer des solutions adaptées pour optimiser mes finances. Toujours disponible pour répondre à mes questions avec clarté et patience. Je recommande vivement Monsieur Ridereau à quiconque cherche un partenaire de confiance pour gérer son patrimoine.
Un premier échange pour comprendre votre situation et vos objectifs. Sans engagement, et sans proposition commerciale à ce stade.
AUDACE, BIENVEILLANCE, GÉNÉROSITÉ
