Ils viennent de la banque et de l'assurance. Aujourd'hui, chacun détient sa société, sa clientèle et ses encours, et aucun n'a fait le chemin seul.
Trophée d'or 2026Meilleur groupement de CGP
Décideurs Patrimoine 2026Meilleur cabinet de gestion de patrimoine
Un réseau distingué en 2026
Trophée d'or 2026
Meilleur Groupement de conseillers en gestion de patrimoine
Sommet du Patrimoine & de la Performance
Décideurs Patrimoine 2026
Meilleur cabinet de gestion de patrimoine
Distingué parmi les meilleurs cabinets de CGP, catégorie Forte notoriété
+50
Conseillers en gestion de patrimoine
indépendants, partout en France
2022
Année de création
du réseau
21
Villes couvertes,
sur toute la France
100–150 K€
de chiffre d'affaires
en moyenne la première année
Moyenne constatée sur les conseillers du réseau, communiquée à titre indicatif. Ne constitue ni un objectif ni une garantie de revenus.
Ce qui amène jusqu'ici
Elles ne visent personne. Elles décrivent une structure : celle d'un métier de conseil exercé dans un cadre qui n'a pas été pensé pour lui. Si vous en reconnaissez deux ou trois, la suite de cette page vous concerne.
« Mon variable est plafonné. Au-delà d'un certain niveau, produire plus ne change plus rien. »
Votre rémunération suit votre production, sans palier ni plafond. Ce que vous développez, vous le percevez.
« Je ne peux proposer que nos produits, même quand ce n'est pas le meilleur choix pour le client. »
Architecture ouverte, sans aucune solution maison. Vous sélectionnez, pour chaque situation, parmi plusieurs compagnies partenaires.
« Mon portefeuille ne m'appartient pas. Si je pars, je repars sans rien. »
Votre clientèle et vos encours sont logés dans votre société. C'est un actif que vous détenez, qui se valorise et se transmet.
« Mes objectifs sont fixés ailleurs, et mes semaines se regardent de près. »
Vous êtes chef d'entreprise. Personne ne vous fixe d'objectifs : votre référent vous appuie, il ne vous supervise pas.
« Je passe plus de temps sur les documents réglementaires que sur le conseil. »
Le parcours de conformité est automatisé et le back-office traite les dossiers. Vous gardez le conseil.
« Mes clients changent de conseiller tous les deux ou trois ans, et je change de clients. »
Un métier de confiance se construit sur dix ou vingt ans. En indépendant, la relation ne dépend plus d'une mobilité interne.
Ce qui revient le plus souvent
Des conventions négociées au niveau du réseau, qui vous ouvrent des conditions inaccessibles à un cabinet isolé.
Amaury, CEO d'Evolve, déroule le modèle sans raccourci : pourquoi le réseau existe, ce qui change concrètement quand on passe du salariat à l'indépendance, comment l'accompagnement s'organise et ce que le collectif attend de ses associés.
Le conseil patrimonial français traverse une rupture profonde. Cinq chiffres, cinq raisons de s'installer maintenant.
67 %
des Français n'ont plus confiance en leur banque
6 M
de foyers détiennent 100 000 € ou plus d'avoirs
10 %
de part de marché pour les CGP en France, contre 20 à 30 % en Europe
6 600 Md€
dorment sur les comptes bancaires, en attente d'être conseillés
9 000 Md€
d'héritage transmis d'ici 2040, le plus gros transfert de richesse jamais vu
Avant le lancement, pour que le projet tienne debout. Et chaque jour ensuite, pour qu'il grandisse.
En amont du lancement
Des premiers échanges jusqu'à votre premier rendez-vous client.
Étude de votre projet
Votre marché, votre potentiel, un plan de lancement chiffré, avant toute décision.
Démission et reconversion
Calendrier de départ, préavis, clauses de votre contrat : le sujet se prépare avant d'être annoncé.
Démarches administratives
Création de société, ORIAS, RC Pro, codes assureurs. Accompagnées une par une, dans l'ordre.
Evolve 100 : vos trois premiers mois
Accompagnement intensif : prospection, premiers rendez-vous, premières souscriptions.
Au quotidien
Une fois lancé, l'accompagnement ne s'arrête pas. Il change de nature.
Une équipe d'experts dédiée
Ingénierie, conformité, back-office, animation commerciale : des fonctions support que vous n'auriez pas seul.
Un référent, pas un manager
Il connaît vos dossiers et prépare vos rendez-vous avec vous. Il ne vous fixe aucun objectif.
Ingénierie financière
Le pôle prend avec vous les cas qui sortent de votre zone de confort.
Communication
Une marque installée et des supports prêts à l'emploi pour vos rendez-vous.
Back-office et conformité
Documents générés, dossiers traités, contrôle assuré. Vous gardez le conseil.
Outils métier
Evolve Office : bilan patrimonial, parcours réglementaire automatisé, catalogue produits, encours en temps réel.
Formation continue certifiante
Evolve est organisme certifiant DDA. Une session en visio toutes les trois semaines, vos 15 heures annuelles couvertes.
Événements réguliers
Réunion trimestrielle, convention annuelle, séminaire. Le collectif se voit en vrai.
Ce qui fait Evolve
Un collectif ne se décrète pas, il se vérifie : aux dossiers traités à plusieurs, aux méthodes qui circulent d'un cabinet à l'autre, et au nombre de conseillers présents quand le réseau se réunit. C'est cette conception du groupement que le jury des Trophées du Patrimoine a distinguée en 2026.
Tout le réseau en physique : bonnes pratiques, cas clients complexes, actualité marché.
Le rendez-vous fédérateur de l'année, suivi d'un gala. Tout le réseau, au même endroit.
Trois jours pour les meilleurs producteurs de l'année. Un objectif qui se mérite.
En visio, sur les sujets techniques du métier. Elles couvrent vos heures réglementaires.
Séminaire
Formation
Séminaire
Rencontre trimestrielle
« Indépendant dans votre liberté. Collectif dans votre façon d'avancer. »
Banque de réseau, mutuelle, banque privée. Sept à vingt ans de métier. Ils ont tous commencé là où vous êtes aujourd'hui.
15 ans · Banque Populaire · Grenoble
« Evolve m'a séduite par ses valeurs fortes, bienveillance, audace, générosité, mais aussi par son esprit collectif immédiatement palpable. Les échanges ont été transparents, humains et inspirants. »
Résultat
Réseau et anciens clients réactivés. Adaptation rapide au process, très vite en réussite.
12 ans · Carac · Clermont-Ferrand
« À l'heure où la vente en one shot est privilégiée, la démarche en trois temps qui est l'ADN d'Evolve m'a séduit. Pour conseiller, il faut connaître son client, ses objectifs, ses besoins. »
Résultat
Plus de 30 000 € de chiffre d'affaires en 2 mois.
7 ans · BNP & Société Générale · Paris
« La force du collectif Evolve m'a beaucoup séduit : moments conviviaux, entraide, expertises, expériences partagées. La gamme de produits et les partenaires ont été un vrai plus pour capter une clientèle de renom. »
Résultat
550 000 € de chiffre d'affaires en année 3. Entre 5 et 10 M€ de collecte par an.
20 ans · Société Générale · La Baule
« S'implanter localement, prendre de beaux bureaux, et aller chercher ses clients avec méthode. C'est un projet entrepreneurial à part entière. »
Résultat
200 à 300 000 € de collecte mensuelle sur les six premiers mois.
Résultats individuels constatés, communiqués à titre indicatif : ils dépendent du marché, du rythme et de l'expérience de chacun et ne constituent pas une garantie de revenus.
Quatre entretiens, quatre parcours. Une à deux minutes chacun.
Ce que les conseillers atteignent en moyenne sur leur première année, en appliquant la méthode. Ce ne sont pas des promesses, ce sont des observations.
3 mois
10 – 20 K€
de CA mensuel
Premiers dossiers signés, rythme de production installé. Les fondations du portefeuille se posent.
6 mois
50 K€
de CA cumulé accessible
L'effet réseau commence à compter. Les recommandations s'enchaînent et le rythme s'accélère.
1 an
100 – 150 K€
de CA en première année
Une activité installée. La structure est en place pour viser le palier suivant dès l'année 2.
Moyennes constatées sur les conseillers du réseau, communiquées à titre indicatif. Elles supposent un engagement à temps plein et l'application de la méthode. Elles ne constituent ni un objectif ni une garantie de revenus.
Deux chiffres suffisent : ce que vos clients placent sur l'année, et le portefeuille que vous gérez. Le calcul applique les conditions du réseau.
Votre activité
Ce que vos clients placent sur l'année.
Le portefeuille que vous gérez, cumulé au fil des années.
Votre chiffre d'affaires annuel
180 000 €
Encaissés par votre société sur l'année. Ce montant combine la production nouvelle et le revenu récurrent sur vos encours, qui croît chaque année sans être reconquis.
Valeur de votre portefeuille
Quatre fois votre revenu récurrent annuel, avec une priorité de rachat par le réseau qui en garantit la liquidité. Un actif que vous détenez, pas une prime de départ.
280 000 €
Simulation indicative fondée sur les conditions moyennes constatées dans le réseau. Il s'agit du chiffre d'affaires hors taxes de votre société, avant charges d'exploitation, cotisations sociales et fiscalité : ce n'est pas un revenu net. Les conditions réelles varient selon les contrats, les partenaires et les montants. Cette simulation ne constitue ni une offre, ni un objectif, ni une garantie de revenus.
Le détail des conditions se présente de vive voix.
La vraie question
C'est précisément là que nous mettons le plus d'énergie.
Avant même de démarrer, nous construisons ensemble l'inventaire de vos relations : entourage, anciens clients que vous pouvez légitimement recontacter, réseau professionnel et prescripteurs. La plupart des conseillers sous-estiment très largement ce qu'ils ont déjà.
Un accompagnement resserré sur le lancement de votre activité et sur votre passage à l'indépendance. Formation à la prospection (prise de rendez-vous, structuration du discours, gestion du refus, relance), puis appui sur vos premiers rendez-vous et vos premières souscriptions.
Bilan patrimonial, puis stratégie et préconisations, puis mise en place. Jamais de vente en un rendez-vous. Cette exigence rallonge le cycle mais transforme mieux, et elle construit des relations qui durent vingt ans.
Votre référent travaille vos dossiers avec vous avant les entretiens importants : angle d'approche, préconisations, objections probables. Sur les cas complexes, le pôle ingénierie intervient directement.
Le parcours est le même pour tout le monde. Il est sélectif, et il est transparent.
Un échange sans engagement sur votre situation, votre marché et ce que vous cherchez.
Analyse de votre contrat, de votre potentiel de développement et construction du plan chiffré.
Vous rencontrez des conseillers du réseau et l'équipe. La décision se prend dans les deux sens.
Société, ORIAS, RC Pro, adhésion professionnelle. Accompagné de bout en bout.
Formation, prise en main d'Evolve Office, référent dédié et premiers rendez-vous clients.
Vous accompagnez des clients patrimoniaux et vous voulez travailler en architecture ouverte, sans plafond sur vos revenus.
Vous avez plusieurs années d'expérience en banque ou en assurance et vous voulez adresser une clientèle patrimoniale, ou vous spécialiser.
Après plusieurs années en réseau, vous voulez détenir votre propre clientèle et vos encours.
Vous venez d'un autre métier et vous voulez faire du conseil patrimonial votre activité. Nous regardons ensemble votre parcours, vos conditions d'accès à la profession et ce qu'il reste à acquérir.
Comparer les modèles
Quatre façons d'exercer le métier, et des arbitrages différents sur les coûts, les moyens et la propriété de votre clientèle.
|
|
CGP seul | Agent général | Mandataire | |
|---|---|---|---|---|
| Coûts de lancement faibles | ||||
| Outils métier et communication | ||||
| Partenariats négociés avec les assureurs | ||||
| Rémunération attractive et transparente | ||||
| Propriété et valorisation du portefeuille | ||||
| Accompagnement et formation | ||||
| Architecture ouverte et multi-marques | ||||
Comparaison portant sur des modes d'exercice, à partir des pratiques les plus répandues. Les conditions varient selon les réseaux et les contrats.
Les cinq questions que se pose tout conseiller salarié avant de franchir le pas. Nos réponses, telles que nous les donnons en entretien.
Il existe un dispositif que la plupart des conseillers salariés ignorent : la démission-reconversion. Un salarié qui démissionne pour créer son entreprise peut percevoir des allocations chômage pendant 18 mois, sous réserve d'un projet validé par la commission paritaire régionale. Nous vous accompagnons dans la constitution du dossier.
À cela s'ajoute Evolve 100 : trois mois d'accompagnement intensif dès la signature : formation au phoning et à la prospection, appui sur vos premiers rendez-vous, support sur vos premières souscriptions.
18 mois de revenu de transition, trois mois d'accompagnement rapproché, un plan de lancement chiffré établi avec vous avant toute décision : le risque de démarrage devient quantifiable.
En moyenne, les conseillers du réseau réalisent entre 100 000 et 150 000 € de chiffre d'affaires la première année. Moyenne constatée, communiquée à titre indicatif : elle dépend de votre marché, de votre rythme et de votre expérience.
Votre clause de non-sollicitation détermine ce que vous pouvez faire, et nous l'examinons avec vous avant toute décision.
Mais la vraie réponse est ailleurs : nous vous accompagnons pour en construire une nouvelle, avec une méthode enseignée et un référent qui prépare vos rendez-vous avec vous.
Surtout : ce que vous construisez ensuite vous appartient réellement. Votre portefeuille est logé dans votre société, pas chez Evolve.
Et c'est un actif cessible, avec une priorité de rachat par le réseau qui en garantit la liquidité. Les modalités de valorisation vous sont présentées en entretien.
Non, et c'est précisément la raison d'être du back et middle office. Les documents réglementaires (entrée en relation, document d'informations client, rapport de conseil) sont générés depuis Evolve Office et conformes aux normes en vigueur. L'équipe conformité contrôle. Vous gardez le conseil, pas la paperasse.
Vous créez votre société et vous êtes accompagné à chaque étape : statuts, immatriculation ORIAS, adhésion à l'association professionnelle, RC Pro. Les coûts de lancement sont réduits par la mutualisation des moyens du réseau et vous sont présentés en détail avant votre décision.
Chaque conseiller a un référent dédié. Le réseau se retrouve en réunions mensuelles et trimestrielles, en séminaires et en événements communs. Les dossiers complexes se traitent à plusieurs, avec le pôle ingénierie. Vous êtes chef d'entreprise, pas isolé.
Une conversation avec notre référente développement du réseau pour échanger sur votre situation.
Bérénice Leclercq
Chargée de développement du réseau
Parlons de votre projet
Quelques informations suffisent pour préparer l'échange. Bérénice vous rappelle sous 48 heures ouvrées.
AUDACE, BIENVEILLANCE, GÉNÉROSITÉ